Zarejestruj się w Xonbet Wejdź

POLITYKA PRZECIWDZIAŁANIA PRANIU PIENIĘDZY (AML) – XONBET

1. Cel i Zakres

Niniejsza Polityka ma na celu opisanie środków i procedur, które Xonbet („Spółka”, „My”) wdraża, aby zapobiegać wykorzystywaniu naszych usług w procesie prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu. Naszym priorytetem jest zapewnienie pełnej zgodności z przepisami prawa polskiego i unijnego w tym zakresie oraz ochrona integralności naszej platformy i klientów („Użytkownicy”).

Polityka obejmuje m.in.:

  • Identyfikowanie i weryfikowanie tożsamości klientów (KYC – Know Your Customer).
  • Analizę ryzyka i monitorowanie transakcji (risk-based approach).
  • Wewnętrzne procedury raportowania podejrzanych działań do właściwych organów.
  • Szkolenia personelu w zakresie AML.

2. Podstawa Prawna

  1. Ustawa z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (z późn. zm.).
  2. Dyrektywy UE dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy (tzw. AMLD – Anti-Money Laundering Directives).
  3. Wytyczne i zalecenia Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF) oraz innych właściwych organów.
  4. Zalecenia Financial Action Task Force (FATF) w zakresie zwalczania prania pieniędzy i finansowania terroryzmu.

Spółka monitoruje i aktualizuje swoje procedury w celu odzwierciedlenia najnowszych zmian w przepisach i wytycznych.

3. Zasady Kluczowe

3.1 Poznaj Swojego Klienta (KYC)

  • Każdy klient, który rejestruje się na platformie Xonbet, jest zobowiązany do podania prawdziwych i aktualnych danych osobowych.
  • W zależności od poziomu ryzyka i obrotu, Spółka może wymagać dokumentów potwierdzających tożsamość (dowód osobisty, paszport), adres zamieszkania (np. rachunek za media), a także źródło pochodzenia środków.
  • Do momentu pozytywnego zweryfikowania tożsamości, dostęp do niektórych usług (np. wypłaty wyższych kwot) może być ograniczony.

3.2 Podejście oparte na ryzyku (Risk-Based Approach)

  • Xonbet przyjmuje metody analizy i monitorowania transakcji zgodnie z zasadą proporcjonalności do poziomu ryzyka.
  • Określamy kategorie klientów według niskiego, średniego i wysokiego ryzyka, biorąc pod uwagę m.in. kraj pochodzenia, wielkość środków, dotychczasową historię transakcji.
  • Klienci ocenieni jako wysokiego ryzyka (np. osoby zajmujące eksponowane stanowiska polityczne – PEP, rezydenci krajów wysokiego ryzyka itp.) podlegają procedurom wzmocnionej weryfikacji (EDD – Enhanced Due Diligence).

3.3 Monitorowanie Transakcji

  • Spółka wdraża systemy informatyczne i wewnętrzne procedury, które służą do wykrywania nietypowych działań, np. bardzo częstych wpłat o dużej wartości w krótkim czasie, korzystania z metod płatności należących do osób trzecich itp.
  • W razie potrzeby Xonbet może tymczasowo wstrzymać transakcję (np. wypłatę) do czasu wyjaśnienia okoliczności.

3.4 Raportowanie Podejrzanych Transakcji

  • Wszelkie operacje, które budzą podejrzenie prania pieniędzy albo finansowania terroryzmu, są zgłaszane wewnętrznie do wyznaczonego specjalisty AML.
  • Po analizie, jeśli zostaną potwierdzone poważne przesłanki, sporządzamy zgłoszenie do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF) w sposób przewidziany prawem.
  • Zabronione jest informowanie klienta o fakcie dokonania zgłoszenia (zakaz „tipping-off”).

3.5 Szkolenia Personelu

  • Personel Xonbet, w szczególności pracownicy obsługujący płatności i rejestrację klientów, przechodzi regularne szkolenia z zakresu przepisów AML, rozpoznawania sygnałów ostrzegawczych oraz procedur raportowania.

4. Identyfikacja i Weryfikacja (KYC)

4.1 Proces Rejestracji

  • Podczas zakładania konta, klient musi podać: imię i nazwisko, datę urodzenia, adres zamieszkania, adres e-mail, a także zaakceptować Regulamin i Politykę Prywatności.
  • W zależności od limitów transakcji lub oceny ryzyka, Xonbet może poprosić o kopię dokumentów tożsamości, potwierdzających adres zamieszkania, a także źródło pochodzenia środków.

4.2 Utrzymywanie Aktualności Danych

  • Klient ma obowiązek informować Spółkę o wszelkich zmianach danych osobowych (np. nowego adresu).
  • W sytuacji, gdy dane okażą się nieprawidłowe lub nieaktualne, Xonbet może wstrzymać obsługę konta do czasu ich wyjaśnienia.

5. Transakcje i Limity

  • Xonbet może wdrażać limity wpłat, wypłat, częstotliwości transakcji czy maksymalnych kwot, co pozwala na skuteczne zarządzanie ryzykiem prania pieniędzy.
  • Przy transakcjach przekraczających określoną kwotę (lub przy wykryciu nietypowej aktywności), Spółka może zażądać dodatkowych dokumentów potwierdzających źródło funduszy.

6. Osoby na Eksponowanych Stanowiskach Politycznych (PEP) i Kraje Wysokiego Ryzyka

  • Xonbet ustanawia bardziej szczegółowe procedury dla klientów uznanych za PEP (Politically Exposed Person) lub tych pochodzących z państw wysokiego ryzyka.
  • Możliwe jest zastosowanie dodatkowych środków bezpieczeństwa lub odmowa świadczenia usług w przypadku braku satysfakcjonującej weryfikacji.

7. Wewnętrzna Procedura Zgłaszania

7.1 Zgłaszanie w ramach Spółki

  • Każdy pracownik, który napotka podejrzaną transakcję lub działanie, ma obowiązek niezwłocznie poinformować o tym dedykowaną komórkę AML w Xonbet (np. AML Officer).
  • AML Officer dokonuje analizy i decyduje o dalszych krokach, w tym czy należy dokonać oficjalnego zgłoszenia do GIIF.

7.2 Zgłoszenie do GIIF

  • Jeśli zostanie potwierdzone podejrzenie prania pieniędzy/finansowania terroryzmu, Spółka składa zawiadomienie do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej zgodnie z obowiązującymi procedurami.
  • Zabronione jest powiadamianie klienta o fakcie złożenia takiego zawiadomienia.

8. Szkolenia i Kontrola Wewnętrzna

  • Personel ma dostęp do regularnych szkoleń AML w celu aktualizacji wiedzy o zmianach prawnych i o nowych metodach prania pieniędzy.
  • Xonbet prowadzi system nadzoru (audyty wewnętrzne) nad przestrzeganiem procedur AML, w tym rejestry transakcji i dokumentów KYC.

9. Przechowywanie Danych

  • Dane gromadzone w ramach KYC i AML są przechowywane przez okres wymagany przepisami prawa (co do zasady 5 lat od zakończenia relacji biznesowej).
  • Dostęp do tych danych ma ograniczone grono pracowników. Dane mogą być ujawniane organom uprawnionym (np. GIIF) na żądanie lub zgodnie z obowiązującymi procedurami prawnymi.

10. Zmiany w Polityce AML

  • Xonbet zastrzega sobie prawo do aktualizacji niniejszej Polityki w przypadku zmian w prawie, wytycznych organów lub wewnętrznych procedurach.
  • Każda istotna modyfikacja zostanie opublikowana na oficjalnej stronie internetowej Spółki i wchodzi w życie z chwilą publikacji.

11. Kontakt

  • Xonbet – Dział AML
  • Adres siedziby: [Adres, Kod Pocztowy, Miasto]
  • Telefon: [Numer telefonu]
  • E-mail: [[email protected]]